一、什么是助貸？

助貸通俗的講就是幫助個(gè)體或者商戶、企業(yè)等完成銀行貸款的服務(wù)，也是指一種金融機(jī)構(gòu)或者第三方機(jī)構(gòu)為借款人提供的一種輔助性貸款服務(wù)。

助貸具體的來說：根據(jù)北京互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于助貸機(jī)構(gòu)加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)防控的提示》，助貸業(yè)務(wù)指的是助貸機(jī)構(gòu)通過自身系統(tǒng)或者渠道篩選目標(biāo)客戶群體，并在完成嚴(yán)格的個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將較為優(yōu)質(zhì)的客戶推薦給持牌金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)。經(jīng)過持牌機(jī)構(gòu)的終審審核后，完成貸款發(fā)放的一種業(yè)務(wù)。

二、什么是助貸系統(tǒng)？能為助貸機(jī)構(gòu)做什么？

助貸系統(tǒng)就是幫助助貸機(jī)構(gòu)管理和支持助貸業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，是一套助貸機(jī)構(gòu)（公司），用于管理客戶信息和業(yè)務(wù)流程化的軟件系統(tǒng)，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請(qǐng)?zhí)幚怼I(yè)務(wù)管理、貸款產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、數(shù)據(jù)分析、合同管理和財(cái)務(wù)管理等。

1、幫助助貸機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理客戶，很多助貸機(jī)構(gòu)會(huì)把客戶信息存入表格中，會(huì)造成客戶數(shù)據(jù)丟失，也會(huì)分散很多銷售機(jī)會(huì)，而且會(huì)出現(xiàn)私單和飛單的情況，這時(shí)候正需要助貸系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息的管理、標(biāo)簽分類、數(shù)據(jù)分析和銷售機(jī)會(huì)挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數(shù)據(jù)更全面、準(zhǔn)確、精細(xì)化，為助貸機(jī)構(gòu)提供決策上的支持和提升銷售服務(wù)滿意度。

2、銷售跟進(jìn)管理，通過系統(tǒng)能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽、星級(jí)管理，系統(tǒng)記錄了客戶全面的信息和需求，無論是銷售人員可根據(jù)客戶信息，個(gè)性化的營(yíng)銷服務(wù)，提升轉(zhuǎn)化率，而管理決策者也能全方位的了解銷售人員實(shí)際情況。

3、智能外呼，系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對(duì)一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點(diǎn)呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，管理者對(duì)銷售工作情況一清二楚。

4、BI數(shù)據(jù)分析與報(bào)表統(tǒng)一管理：

銷售、服務(wù)、渠道、目標(biāo)、流程等全場(chǎng)景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時(shí)隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實(shí)時(shí)關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。

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助貸系統(tǒng)功能特點(diǎn)：

1. 業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進(jìn)件-審批-貸后貫通整個(gè)業(yè)務(wù)流程。

2. 數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集來源數(shù)據(jù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，并進(jìn)行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。

3. 滿足多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義。

4. 支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。

5. 數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。

6. 風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求?；诘谌秸餍拧⒋髷?shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。

通過以上的了解，因該對(duì)助貸方向有所認(rèn)識(shí)，助貸系統(tǒng)是能支持助貸機(jī)構(gòu)解決助貸業(yè)務(wù)其中客戶管理、業(yè)務(wù)流程管理、合同管理、數(shù)據(jù)分析、財(cái)務(wù)管理等，助力于助貸機(jī)構(gòu)（公司）提高服務(wù)質(zhì)量，增加轉(zhuǎn)化率。